Como pagar menos impostos na venda de infoprodutos? Essa é uma dúvida muito comum entre aqueles que vendem cursos, e-books e mentorias através de plataformas como Eduzz, Hotmart, Kiwify, Udemy e Monetizze.
Sabendo disso, a Pavon Inteligência Contábil, sua assessoria especializada em negócios digitais, decidiu preparar um conteúdo completo sobre o assunto.
Aqui você terá a oportunidade de conferir tudo o que precisa saber sobre a tributação na venda de infoprodutos, tanto na pessoa física, quanto na pessoa jurídica, ou seja, através de um CNPJ.
Índice
ToggleImpostos na venda de infoprodutos como pessoa física
De acordo com a legislação que se encontra em vigor, aqueles que vendem infoprodutos como pessoa física, ou seja, que ainda não possuem um CNPJ, precisam declarar seus rendimentos por meio do carnê leão e recolher até 27,50% de imposto de renda ao mês.
Veja as alíquotas e faixas da tabela abaixo:
Base de cálculo | Alíquota | Parcela a deduzir |
Até 2.259.20 | Isento | Isento |
De 2.259,21 até 2.826,65 | 7,50% | R$ 169,44 |
De 2.826,66 até 3.751,05 | 15% | R$ 381,44 |
De 3.751,06 até 4.664,68 | 22,50% | R$ 662,66 |
Acima de 4.664,68 | 27,50% | R$ 896,00 |
Como podemos observar, a carga tributária neste modelo é bastante elevada, o que acaba consumindo boa parte dos lucros do infoprodutor.
Por outro lado, a boa notícia, é que ao abrir um CNPJ e contar com a orientação de uma contabilidade especializada em negócios digitais, é possível pagar menos impostos.
Impostos na venda de infoprodutos como pessoa jurídica
Normalmente, aqueles que decidem abrir um CNPJ para venda de infoprodutos, recolhem os seus impostos em regimes como o Simples Nacional ou o Lucro Presumido.
Na sequência, nós vamos apresentar as alíquotas e explicar de forma bem detalhada, como funcionam os impostos na venda de infoprodutos através desses regimes.
Venda de infoprodutos no Simples Nacional
O Simples Nacional é um regime tributário para pagamento de impostos em guia única mensal, voltado para negócios que faturam até R$ 4,8 milhões por ano, ou seja, cerca de R$ 400 mil por mês.
No Simples a venda de e-books é tributada no Anexo I, com alíquota a partir de 4% sobre o faturamento mensal.
Anexo I
Faixa | Receita em 12 meses | Alíquota | Valor a deduzir |
1ª | Até 180.000,00 | 4,00% | – |
2ª | De 180.000,01 a 360.000,00 | 7,30% | R$ 5.940,00 |
3ª | De 360.000,01 a 720.000,00 | 9,50% | R$ 13.860,00 |
4ª | De 720.000,01 a 1.800.000,00 | 10,70% | R$ 22.500,00 |
5ª | De 1.800.000,01 a 3.600.000,00 | 14,30% | R$ 87.300,00 |
6ª | De 3.600.000,01 a 4.800.000,00 | 19,00% | R$ 378.000,00 |
Alíquota máxima após as deduções: 11,12% sobre o faturamento.
Importante: Quando aproveitada a regra da imunidade tributária sobre a venda de livros físicos e digitais, as alíquotas podem ficar ainda menores.
Por sua vez, a venda de cursos online e mentorias é tributada no Anexo III, com alíquota a partir de 6% sobre o faturamento.
Anexo III
Faixa | Receita em 12 meses | Alíquota | Valor a deduzir |
1ª | Até 180.000,00 | 6,00% | — |
2ª | De 180.000,01 a 360.000,00 | 11,20% | R$ 9.360,00 |
3ª | De 360.000,01 a 720.000,00 | 13,20% | R$ 17.640,00 |
4ª | De 720.000,01 a 1.800.000,00 | 16,00% | R$ 35.640,00 |
5ª | De 1.800.000,01 a 3.600.000,00 | 21,00% | R$ 125.640,00 |
6ª | De 3.600.000,01 a 4.800.000,00 | 33,00% | R$ 648.000,00 |
Alíquota máxima após as deduções: 19,50% sobre o faturamento.
Venda de infoprodutos no Lucro Presumido
Por sua vez, para aqueles que optam pela venda de infoprodutos com base nas regras do Lucro Presumido, a tributação sobre a venda de e-books, pode ser de apenas 2,28% sobre o faturamento, desde que todas as imunidades tributárias sobre esse tipo de produto sejam corretamente aproveitadas.
Já a tributação sobre a venda de cursos online e mentorias, pode variar de 13,33% a 16,33% sobre o faturamento mensal. Neste caso, a regra é a seguinte:
- Impostos Federais: Somam uma alíquota fixa de 11,33%;
- Imposto Municipal (ISS): Pode variar de 2% a 5%, dependendo do município.
O que é preciso para pagar menos impostos na venda de infoprodutos?
Para pagar menos impostos na venda de infoprodutos, você precisa abrir um CNPJ e contratar os serviços de uma contabilidade especializada em negócios digitais.
Com a orientação de uma assessoria como a da Pavon Inteligência Contábil, você terá acesso a um planejamento tributário completo e ao modelo mais econômico para a sua realidade.
Para saber mais e aproveitar essa oportunidade de começar a pagar menos impostos na venda de infoprodutos, tudo que você precisa fazer é clicar no botão do WhatsApp e entrar em contato conosco!
Como abrir CNPJ para infoprodutor
Para pagar menos impostos na venda de infoprodutos, você precisa ter um CNPJ e atuar como pessoa jurídica. Confira o passo a passo para obter esse importante documento:
1.Contrate um escritório de contabilidade: O primeiro passo a ser dado por quem pretende abrir um CNPJ, é contratar um escritório de contabilidade.
Além de fornecer orientações importantes, o contador vai cuidar de todos os trâmites para abertura da sua empresa, manterá suas obrigações em dia com o fisco, e lhe ajudará a economizar no pagamento de impostos.
2.Separe a documentação necessária: Por sua vez, logo após contratar um contador, você precisará separar os documentos necessários para abertura do seu CNPJ, incluindo:
- RG e CPF;
- Comprovante de residência atualizado.
3.Aguarde a abertura da empresa: Por fim, é só aguardar alguns dias, enquanto cuidamos dos trâmites para abertura da sua empresa, incluindo:
- Registro na Junta Comercial;
- Emissão do CNPJ;
- Emissão da Inscrição Estadual;
- Emissão da Inscrição Municipal;
- Liberação do Alvará de Localização e Funcionamento.
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